Tóm tắt nội dung bài viết
- Thế nào là mua chung cư trả góp ?
- Lợi thế khi mua chung cư trả góp ?
- Bài toán thu nhập 20 triệu tháng có nên mua chung cư trả góp ?
- 1. Mua nhà trả góp với mức lương 20 triệu là khả thi
- 2. Áp dụng quy tắc hai lần 50
- 3. Lập kế hoạch cân đối tiêu tốn
- 4. Kết hôn để có người san sẻ về kinh tế tài chính
- 5. Tham khảo bảng kế hoạch mua nhà giá 1 tỷ với thu nhập 20 triệu / tháng
- Chia sẻ kinh nghiệm mua chung cư trả góp giúp bạn thành công xuất sắc
- Rủi ro và giải pháp khi mua nhà trả góp
- Rủi ro pháp lý
- Rủi ro tài chính
- Rủi ro lãi suất
- Đánh giá năng lực thanh toán giao dịch của bản thân
- Khảo sát giá kỹ càng
- Phong thủy, thiên nhiên và môi trường, hội đồng dân cư
- Tìm hiểu kỹ thông tin
- Kiểm tra nội dung hợp đồng
Thế nào là mua chung cư trả góp ?
Mua chung cư trả góp là không cần phải thanh toán giao dịch 100 % giá trị căn nhà tại thời gian mua mà ngân hàng nhà nước hoặc tổ chức triển khai tín dụng thanh toán sẽ cho người mua vay khoảng chừng 70 % giá trị căn nhà bằng cách thế chấp chính căn nhà định mua hoặc dùng gia tài thế chấp ngân hàng để bảo vệ khoản vay. Số tiền vay gốc và lãi vay sẽ được trả dần theo thời hạn giao dịch thanh toán cùng với mức lãi suất vay do hai bên cho vay và đi vay thỏa thuận hợp tác .
Lưu ý Mua chung cư trả góp – giải pháp giúp bạn sớm sở hữu được ngôi nhà xây dựng tổ ấm
Thông thường, thời hạn trả nợ gồm 2 hình thức là thời gian ngắn và dài hạn. Tiền gốc và tiền lãi hoàn toàn có thể giao dịch thanh toán theo kỳ hạn. Số tiền trả nợ mỗi kỳ và mức lãi suất vay nhờ vào theo thỏa thuận hợp tác trong hợp đồng giữa 2 bên .
Hình thức này được áp dụng nhiều nhất khi mua căn hộ chung cư và nhà phố xây liền kề. Bởi chủ đầu tư hợp tác với ngân hàng để tạo điều kiện tốt nhất cho khách hàng trong việc vay tiền mua nhà với lãi suất ưu đãi và giải quyết nhanh chóng các thủ tục hồ sơ vay.
Lợi thế khi mua chung cư trả góp ?
Mặc dù lúc bấy giờ phương pháp vay mua nhà trả góp đang rất thông dụng nhưng có rất nhiều người vẫn đang do dự có nên mua nhà trả góp hay không ? Những lợi thế của phương pháp này ngay sau đây có lẽ rằng sẽ có ích cho bạn :
+ Bạn hoàn toàn có thể chiếm hữu ngôi nhà của mình ngay cả khi chưa có đủ năng lượng kinh tế tài chính để giao dịch thanh toán 100 % giá trị căn nhà .
+ Đây là kinh nghiệm mua căn hộ trả góp giải quyết bài toán tài chính của đa số người trẻ có thu nhập trung bình và tích lũy tài chính chưa “dày”. Giúp họ thoát khỏi cảnh sống trong nhà trọ chật hẹp và rút ngắn thời gian sở hữu nơi an cư ở thành phố để yên tâm làm việc, xây dựng tổ ấm.
+ Ngân hàng tương hỗ cho người mua nhà vay tiền với những gói trả góp khác nhau với tổng khoản vay lên đến 70 % giá trị căn nhà. Bạn hoàn toàn có thể trả góp tiền vay và tiền lãi cho ngân hàng nhà nước bằng tiền lương hàng tháng của mình. Hoặc thực thi hoàn trả cho ngân hàng nhà nước theo lao lý từng quý với số vốn và lãi suất vay cam kết .
+ Thời hạn trả nợ được kéo dài trong nhiều năm, tối đa lên đến 20 – 30 năm (tùy ngân hàng), giúp giảm nhẹ áp lực tài chính cho người mua nhà. Nếu thời hạn trả nợ càng dài thì số tiền trả cho ngân hàng mỗi tháng lại càng thấp.
Bài toán thu nhập 20 triệu tháng có nên mua chung cư trả góp ?
Với những người thu nhập thấp, để chiếm hữu một căn hộ cao cấp thì mua chung cư giá rẻ với hình thức trả góp sẽ là một sự lựa chọn tối ưu. Tuy nhiên, trước khi đưa ra quyết định hành động mua nhà trả góp, bạn sẽ có khá nhiều điểm cần phải khám phá kỹ càng .
Theo chúng tôi, thu nhập 20 triệu/ tháng bạn vẫn có thể mua chung cư giá rẻ. Hãy cùng chúng tôi tìm hiểu sau đây.
1. Mua nhà trả góp với mức lương 20 triệu là khả thi
“ An cư lạc nghiệp ” là điều mà bất kể ai cũng mong ước, khi sinh sống và thao tác tại thành phố. Mơ ước có một căn nhà cho chính mình là điều không hề thuận tiện ở thành phố. Chính vì thế, mà nhiều người có áp lực đè nén tâm ý cần phải chiếm hữu một căn nhà riêng. Và thậm chí còn là vay nợ để có thêm động lực để kiếm tiền trả nợ .
Hay tâm lý rằng, số tiền đóng lãi mỗi tháng bỏ ra là để chiếm hữu cái của mình, còn số tiền thuê nhà phải đóng là số tiền mất đi hàng tháng. Khi mức lương 20 triệu / tháng, liệu có mua được một căn chung cư không ? Câu vấn đáp là có ! Nếu bạn quyết tâm và kiên trì, đồng thời biết cách tiêu tốn và có kế hoạch tiết kiệm ngân sách và chi phí hài hòa và hợp lý .
Theo những chuyên gia tài chính, hàng tháng bạn nên trích từ 20-30 % trên tổng thu nhập để tiết kiệm ngân sách và chi phí. Bởi đây là số lượng sẽ khiến bạn cảm thấy nhẹ nhàng và tự do khi triển khai kế hoạch tiết kiệm ngân sách và chi phí. Cũng như bảo vệ cho việc tiêu tốn hàng ngày không bị áp lực đè nén .
Tiết kiệm là cách giúp bạn triển khai xong kế hoạch mua nhà
Chẳng hạn, với mức lương 20 triệu / tháng, bạn hoàn toàn có thể tiết kiệm ngân sách và chi phí khoảng chừng 7 triệu mỗi tháng. Như vậy, sau 1 năm, bạn sẽ tiết kiệm chi phí được 84 triệu đồng. Qua 4 năm, bạn sẽ có khoảng chừng 336 triệu trong tay. Cộng thêm số tiền từ việc vay mượn bè bạn và người thân trong gia đình hay kiếm thêm thu nhập từ những nguồn khác .
>>> Bạn sẽ có khoảng 500 triệu sau 4 năm. Với con số này, bạn hoàn toàn có thể mua một căn chung cư mức giá khoảng 1 tỷ với việc mua chung cư trả góp.
Tuy nhiên, nên cân nhắc và tìm hiểu thông tin chính xác về mức lãi suất hàng năm. Thông thường, con số lãi suất mà ngân hàng đưa ra trong vòng từ 6-12 tháng là rất hời. Nhưng từ 1-5 năm, mức lãi suất sẽ tăng theo thời gian. Như vậy, việc trả góp hàng tháng sẽ trở nên khó khăn hơn nếu không có sự tính toán kỹ càng.
2. Áp dụng quy tắc hai lần 50
Hai nguyên tắc bạn nên quan tâm, khi quyết định hành động mua nhà chung cư đó là “ hai lần 50 ”. Quy tắc này, giúp bạn xem xét về tình hình kinh tế tài chính cho kế hoạch mua nhà .
- Nguyên tắc thứ 1: Số tiền vay ngân hàng không quá 50% giá trị căn hộ. Nghĩa là bạn nên tích lũy ít nhất 50% giá trị căn hộ, rồi hãy tính đến phương án mua trả góp. Điều này giúp bạn không quá áp lực và gánh nặng với con số đang nợ cũng như trả lãi hàng tháng.
- Nguyên tắc thứ 2: Số tiền trả góp không quá 50% mức thu nhập hàng tháng. Với hơn 50% còn lại, cần để chi tiêu cho các nhu cầu tối thiểu của cuộc sống; tái tạo lại sức lao động để tiếp tục kiếm tiền.
Hiện tại mức thu nhập của bạn là 20 triệu / tháng. Giả sử, sau 3 – 4 năm đi làm, đã tích góp được 250 triệu – 300 triệu .
Tích lũy dài hạn cho kế hoạch mua nhà
Như vậy, theo nguyên tắc 1 trên, bạn cần phải có tối thiểu 50 % giá trị ngôi nhà. Tức là giá trị ngôi nhà là 600 triệu, lúc đó bạn mới hoàn toàn có thể quyết định hành động mua. Nhưng với số tiền đó thì rất khó để có một căn nhà tại thành phố .
Bạn cần thêm thời hạn để tích góp nhiều hơn. Cố gắng tối thiểu từ 1 – 1,5 năm năm nữa. Cùng với quá trình tiết kiệm chi phí như trên, bạn sẽ có trong tay khoảng chừng 500 triệu .
>> > Lúc này, bạn hoàn toàn có thể tìm hiểu thêm giá chung cư có mức giá khoảng chừng 1 tỷ. Và việc chiếm hữu một căn nhà là điều khả thi .
Tuy nhiên, bạn cũng nên tìm hiểu và khám phá kỹ càng về những mức lãi suất vay trả góp. Và thời hạn vay trong bao lâu. Lúc này, cần bảo vệ nguyên tắc thứ 2. Số tiền trả ngân hàng nhà nước hàng tháng không quá 50 % thu nhập. Tức không vượt quá 10 triệu đồng. Nếu mức lãi suất vay ngân hàng nhà nước quá cao, số tiền hàng tháng bạn cần trả cao hơn 10 triệu. Bạn không nên quyết định hành động mua nhà, hoàn toàn có thể tích góp thêm một vài năm. Để bảo vệ không gặp áp lực đè nén trả nợ .
Mua nhà là một việc quan trọng, bạn cần có sự tính toán kỹ lưỡng, chuẩn bị cho kế hoạch tiết kiệm cũng như chi tiêu. Và cân nhắc đến khả năng tạo ra nguồn thu nhập mới, để tránh gánh nặng trả nợ quá lớn.
3. Lập kế hoạch cân đối tiêu tốn
Để tiết kiệm chi phí một khoản tiền cố định và thắt chặt hàng tháng từ mức lương 20 triệu / tháng. Bạn nên lập kế hoạch cân đối tiêu tốn và tiết kiệm ngân sách và chi phí. Điều này sẽ giúp bạn trấn áp và đạt hiệu suất cao trong quản trị tiêu tốn .
Trước tiên, cần liệt kê tất cả các khoản chi phí sinh hoạt trong một tháng. Sau đó, phân loại chúng vào khoản chi tiêu thiết yếu và chi tiêu không thiết yếu. Các khoản chi thiết yếu là khoản không có chúng, bạn sẽ “chết” như tiền thuê nhà, điện nước, xăng xe, ăn uống,… Còn lại những khoản không cần thiết như: giải trí, mua sắm, du lịch,… nên hạn chế để tạo thói quen chi tiêu hợp lý cũng như đạt được dự định trong thời gian sớm nhất. Hãy tạo thói quen ghi chép chi tiêu hàng ngày, tổng kết vào cuối tuần. Điều này giúp bạn nắm rõ việc chi tiêu một cách chính xác. Và có kế hoạch chi tiêu với số dư còn lại.
4. Kết hôn để có người san sẻ về kinh tế tài chính
Việc tích góp một khoản tiền với mức lương 20 triệu / tháng, để mua nhà là điều không thuận tiện. Vì vậy, để giảm bớt gánh nặng cũng như áp lực đè nén, nên tìm cho mình một người bạn đời tri kỷ. Cả hai cùng san sẻ nỗi lo về kinh tế tài chính. Đây là một trong những giải pháp hữu hiệu, nếu bạn muốn triển khai xong kế hoạch mua nhà sớm nhất .
Lúc này mức thu nhập không chỉ là 20 triệu / tháng mà hoàn toàn có thể là 30-40 triệu / tháng. Đồng thời, khi có mái ấm gia đình bạn sẽ có nghĩa vụ và trách nhiệm hơn, đặc biệt quan trọng việc mua nhà để thiết kế xây dựng tổ ấm hạnh. Tuy nhiên, một điều kiện kèm theo tiên quyết là không nên sinh em bé trong khoảng chừng thời hạn này .
Bởi khi có em bé, bạn sẽ tốn một khoản không hề nhỏ để lo cho con. Dự định mua nhà sẽ rất khó thể triển khai xong. Hai bạn cần tranh luận và thống nhất về những dự tính trong tương lai. Nên ưu tiên cho những dự tính nào trước. Để tránh xảy ra xích míc hoàn toàn có thể xảy ra .
Kết hôn để san sẻ gánh nặng tài chính cho kế hoạch mua nhà
5. Tham khảo bảng kế hoạch mua nhà giá 1 tỷ với thu nhập 20 triệu / tháng
► Tổng thu nhập : 20 triệu / tháng .
► Nguồn tiền :
+ Tiền tích góp có sẵn : 500 triệu đồng .
+ Tiền vay vốn ngân hàng: 500 triệu đồng.
► Giả thiết gói vay 15 năm, lãi suất vay 10.5 % / năm. Vậy tổng tiền gốc và tiền lãi vợ chồng bạn phải trả hàng tháng là 7.1 triệu / tháng, được tính theo công thức :
+ Tiền gốc hàng tháng : 500 / ( 15 × 12 ) = 2.8 triệu / tháng ;
+ Tiền lãi hàng tháng : 500 x 10.5 % / 12 = 4.3 triệu / tháng
Trường hợp vợ chồng bạn vay tối đa 70 % giá trị căn nhà là 700 triệu đồng thì hàng tháng sẽ phải trả cả gốc và lãi khoảng chừng 10 triệu đồng .
► Vậy số tiền vợ chồng bạn còn lại sau khi trả góp mua nhà rơi vào khoảng từ 10 – 13 triệu đồng, hoàn toàn đảm bảo chi tiêu nếu biết tiết kiệm.
Chia sẻ kinh nghiệm mua chung cư trả góp giúp bạn thành công xuất sắc
Khi đã triển khai thành công xuất sắc kế hoạch tiết kiệm chi phí tiền mua nhà. Bạn nên xem xét và thống kê giám sát kỹ lưỡng trước khi đưa ra quyết định hành động mua nhà. Dưới đây là một số ít kinh nghiệm mua chung cư trả góp bạn cần quan tâm .
Rủi ro và giải pháp khi mua nhà trả góp
Rủi ro pháp lý
Rủi ro pháp lý của hình thức mua nhà trả góp xảy ra khi chủ góp vốn đầu tư hoặc chính chủ căn nhà bán thiếu những sách vở quan trọng như Sổ đỏ, sổ hồng, bản vẽ kiến thiết, bản vẽ tương thích với quy hoạch. Người mua hoàn toàn có thể phải đương đầu với rủi ro tiềm ẩn mất trắng gia tài nếu không cẩn trọng kiểm tra và xác định rõ tính hợp pháp của căn nhà sắp mua .
+ Giải pháp
Giải pháp dành cho bạn là: Hãy yêu cầu bên bán cung cấp cho xem các giấy tờ liên quan đến căn nhà, căn hộ và các giấy tờ khác trong trường hợp vay nợ, thế chấp… Sau đó, bạn hãy đến cơ quan cấp giấy chứng nhận sở hữu đất để kiểm tra thông tin gốc, xem vị trí tài sản đó có thuộc quy hoạch nào không.
Tham khảo Chung cư quận 2 đang mở bán
Rủi ro tài chính
Khá nhiều người mua nhà trả góp gặp phải rủi ro đáng tiếc kinh tế tài chính, hầu hết trong yếu tố áp lực đè nén kinh tế tài chính sau khi mua nhà và yếu tố đặt cọc. Cụ thể :
+ Vấn đề áp lực đè nén kinh tế tài chính sau khi mua nhà
Muốn mua nhà trả góp, nhất định bạn phải có trong tay một khoản tiền tích góp và những chứng từ, hóa đơn chứng tỏ thu nhập hàng tháng để vay vốn ngân hàng nhà nước. Thế nhưng không ít người đã “ tay không đi đánh giặc ” thậm chí còn còn mua nhà lớn với kinh tế tài chính eo hẹp nhưng lại chọn gói trả góp thời gian ngắn. Do đó người mua nhà không tránh khỏi căng thẳng mệt mỏi và áp lực đè nén khi phải trả một số tiền lớn hàng tháng, gồm cả tiền gốc và tiền lãi .
Lưu ý, nếu bạn có dự tính dùng tiền lương để mua nhà trả góp tại TP Hồ Chí Minh thì không nên vay quá 50 % giá trị căn nhà hoặc căn hộ chung cư cao cấp mình định mua. Và việc trả góp hàng tháng cũng không nên vượt quá 50 % tổng thu nhập của mái ấm gia đình .
+ Vấn đề đặt cọc
Trong những thanh toán giao dịch mua và bán nhà, bên mua đặt cọc cho bên bán không quá 10 % giá trị gia tài. Đặc biệt trong thanh toán giao dịch mua và bán căn hộ cao cấp chung cư, người mua sẽ được trả dần theo quá trình thiết kế xây dựng sau khi đặt cọc .
Tuy nhiên trong thực tiễn cho thấy, có không ít trường hợp người mua gặp phải rủi ro đáng tiếc mất hết số tiền đặt cọc vì chủ góp vốn đầu tư không xây dự án Bất Động Sản, người bán không chuyển giao nhà đất rồi ôm tiền cọc của khách “ biến mất ” .
+ Giải pháp cho yếu tố rủi ro đáng tiếc kinh tế tài chính
Vì vậy, dù mua nhà theo hình thức trả hết tiền trong 1 lần hay trả góp thì bạn cũng phải định giá căn nhà, hoạch định rõ năng lượng kinh tế tài chính, xác lập khoản vay là bao nhiêu tiền, thời hạn trả góp là bao lâu … Nếu vợ hoặc chồng thất nghiệp hay khi thị trường dịch chuyển thì giải quyết và xử lý như thế nào ? Tốt nhất, bạn nên giám sát trước những vướng mắc hoàn toàn có thể đến và giải pháp giải quyết và xử lý kịp thời .
Hợp đồng đặt cọc phải thể hiện chi tiết về nhân thân bên mua – bên bán, thời gian đặt cọc, giá trị mua bán, cách thức thanh toán, tiền đặt cọc, bên chịu thuế…
Rủi ro lãi suất
Thực tế cho thấy có không ít người đã vội tin vào những “ lời đường mật ” của nhân viên cấp dưới ngân hàng nhà nước khi ra mắt gói vay mua nhà với lãi suất vay mê hoặc như 7.5 % / năm, 8.5 % / năm … rồi vội quyết định hành động ký hợp vay vốn mà quên hỏi thời hạn sử dụng của chúng là bao lâu ? Để rồi sau đó ngã ngửa vì mức lãi suất vay đã đổi khác, vượt xa lãi suất vay trong lời ra mắt khởi đầu .
+ Giải pháp :
Để tránh gặp phải rủi ro về lãi suất, bạn cần tìm hiểu chính sách vay và ưu đãi của các ngân hàng uy tín hiện nay. Sau đó so sánh ưu điểm và hạn chế của các ngân hàng với nhau rồi mới quyết định vay tiền mua nhà ở ngân hàng nào để nhận được lợi ích tốt nhất. Nhất là trước biến động từ thị trường, quyền & lợi ích của bạn vẫn được đảm bảo.
Đánh giá năng lực thanh toán giao dịch của bản thân
Tính toán năng lượng kinh tế tài chính là một yếu tố quan trọng khi mua nhà ở trả góp để tránh việc mất năng lực trả nợ hoặc phát sinh thêm những khoản vay không đáng có, đẩy giá trị căn hộ chung cư cao cấp lên quá cao so với trong thực tiễn. Để nhìn nhận năng lực giao dịch thanh toán của bản thân, người mua nhà hoàn toàn có thể xác lập trải qua những chỉ số như sau :
Khả năng kinh tế tài chính ( 1 ) : Số tiền tiết kiệm ngân sách và chi phí hiện có, thu nhập hàng tháng của bản thân hoặc mái ấm gia đình sau khi trừ đi tổng thể những khoản ngân sách hoạt động và sinh hoạt mỗi tháng. Thông thường ngân sách hoạt động và sinh hoạt hàng tháng sẽ chiếm 30 % trên tổng thu nhập có được .
Khả năng kinh tế tài chính tương hỗ ( 2 ) : là khoản tiền mà người mua nhà nghĩ rằng sẽ được người thân trong gia đình tương hỗ. Đây là phần tiền tương hỗ để mua nhà bằng cách cho vay không lấy lãi hoặc chỉ vận dụng mức lãi suất vay bằng hoặc thấp hơn lãi suất vay ngân hàng nhà nước và lãi suất vay cố định và thắt chặt trong suốt thời hạn vay .
Khả năng trả nợ ( 3 ) : Sau khi mua chung cư trả góp thì việc phải làm là trả nợ, vì vậy người mua cần phải biết đúng chuẩn số tiền cần chi trả cho khoản nợ của mình vào mỗi tháng là bao nhiêu và lãi suất vay phải dịch chuyển trong tầm trấn áp ( tốt nhất là nên có một bản cam kết thêm về mức tăng lãi suất vay không vượt quá mức trần được cho phép ), đặc biệt quan trọng là không có những khoản ngân sách phát sinh hoặc nếu có thì ngân sách phát sinh không đáng kể. Tuy nhiên, để bảo vệ bảo đảm an toàn về kinh tế tài chính và năng lượng trả nợ, người mua không nên vay quá nhiều, chỉ nên vay tối đa 30 % – 40 % giá trị căn nhà để tránh mất năng lực chi trả .
Nếu (1) + (2) ≥ (3) thì việc mua chung cư trả góp là khả thi. Ngược lại, bạn cần xem xét lại kế hoạch mua nhà của mình.
Tham khảo Căn hộ quận 7 đang mở bán.
Khảo sát giá kỹ càng
Mua nhà ở chung cư lúc bấy giờ có 2 dạng là dự án Bất Động Sản đã có người ở hoặc dự án Bất Động Sản đang xây và rao bán. Tùy thuộc vào từng dạng tương ứng mà có những cách khảo sát giá khác nhau .
Chẳng hạn, so với chung cư đã có người ở, nếu muốn khảo sát giá bạn hoàn toàn có thể tìm kiếm thông tin trên mạng, những forum. Hoặc đến trực tiếp và hỏi thăm những hàng quán gần đó. Việc này giúp bạn nắm được nhiều thông tin hữu dụng .
Còn nếu căn hộ bạn đang nhắm tới thuộc một dự án đang xây dựng thì tốt nhất bạn nên tìm hiểu tại các website bất động sản uy tín.Qua đó, bạn sẽ tìm thấy những thông tin về chủ đầu tư, diện tích dự án, tiện ích căn hộ, những ưu đãi cho người mua nhà sớm…
Phong thủy, thiên nhiên và môi trường, hội đồng dân cư
Nếu là người chăm sóc tới tử vi & phong thủy, bạn nên xem xét hướng của chung cư, nhà ở sao cho tương thích với bạn, trước khi quyết định hành động mua. Tránh trường hợp sau khi mua về phải tốn quá nhiều tiền để tái tạo và tiêu tốn cho việc hóa giải tử vi & phong thủy xấu .
Hơn nữa, bạn nên xem xét hội đồng dân cư kế cận chung cư nếu là chung cư mới, hay dân cư trong chung cư nếu là chung cư đã có người sử dụng, để xem nơi này có tương thích với lối sống của bạn hay không .
Giao thông đi lại cũng là yếu tố bạn cần quan tâm.Bạn nên kiểm tra đường ra vào có thuận tiện hay không? Có ngập nước mùa mưa không? Gần nhà trẻ, trường học, bệnh viện. khu vực có được an ninh như cam kết hay không?
Tìm hiểu kỹ thông tin
Đây là một bước rất quan trọng và là cơ sở để giúp người mua căn hộ trả góp có được một cái nhìn tổng thể về dự án như: vị trí, thiết kế, các tiện ích, cơ sở hạ tầng, giá cả, thông tin chủ đầu tư…
Bạn có thể tham khảo từ nhiều nguồn thông tin khác nhau như: những người đã từng mua chung cư hoặc am tường về lĩnh vực bất động sản, thông tin chọn lọc trên internet, nhân viên tư vấn của các sàn bất động sản…
Kiểm tra nội dung hợp đồng
Trước khi đặt bút ký vào bản hợp đồng mua nhà bạn nên xem xét kỹ những lao lý lao lý trong hợp đồng mua nhà. Giá cả và thời hạn thanh toán giao dịch phải được lao lý rõ ràng, đơn cử. Tránh để phát sinh thêm những ngân sách không hài hòa và hợp lý cũng như những mốc thời hạn thanh toán giao dịch không tương thích với năng lực kinh tế tài chính hiện tại của bạn .
Bạn cũng hoàn toàn có thể nhu yếu kiểm soát và điều chỉnh bổ trợ 1 số ít thông tin xem là không tương thích. Bạn cũng hoàn toàn có thể nhu yếu chủ góp vốn đầu tư tương hỗ một phần ngân sách tương quan như chiết khấu, phí quản trị chung cư, phí shopping nội thất bên trong … Nếu được, bạn nên tìm hiểu thêm thêm quan điểm của luật sư về những lao lý hợp đồng để có những lời tư vấn thích hợp và không nên đặt cọc trước khi thương lượng .
Hy vọng rằng, với những thông tin mà chúng tôi chia sẻ trên sẽ giúp ích cho các bạn trong việc thực hiện kế hoạch tiết kiệm. Cũng như cân nhắc kỹ lưỡng trước quyết định mua nhà.
Xem thêm: ⇒ những mẫu nhà cấp 4 đẹp nhất năm 2020
Source: http://wp.ftn61.com
Category: Tin Tức
Để lại một bình luận